Ihre Vorteile

Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!

Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.

Durch diese belastete Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.

Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o.ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!

Unser Leitbild
Finanzdienstleistungen hat in unseren Augen keinen anderen Zweck, als

  • den finanziellen Zukunftsbedarf – nicht zuletzt im Alter – zu decken
  • Konsum und Zahlungsfähigkeit unserer Mandanten dauerhaft sicher zu stellen
  • die inanziellen Lebensrisiken abzusichern

Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.

Leider wissen wir dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig & solide und zuverlässig funktioniert!“

Warum sind Sie bei uns richtig?

Seit 2001 beraten wir unsere Kunden beim Vermögensaufbau, der Vermögensanlage und der Verrentung Ihres Kapitals mit Investmentfonds. Auch der Vorsorge- und Versicherungsbereich umfasst unsere Beratungsleistung, sofern Sie das wünschen. Mittlerweile betreuen wir über 800 Mandanten im Bereich Investment und Versicherungen. Hier arbeiten wir mit 12 Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zusammen. Unser Angebot umfasst über 18.000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und ETF´s. Wir verfügen über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen unserer Dienstleistung

Denken Sie Geldanlage neu mit uns. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit uns als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!

Wie steigern Sie den Ertrag Ihrer Geldanlagen?

Die wichtigste Frage bei der Kapitalanlage und dem Vermögensaufbau sollte für Sie sein „Was zahlen Sie ein und was erhalten Sie zurück?“ Leider findet diese so banal klingende Aussage oftmals zu wenig Beachtung. Produkte werden gekauft, weil man es schon immer so gemacht hat oder weil man blind einem Finanzberater vertraut, dass er es in seinem Sinne richtig lösen wird. Reduzieren Sie mit uns Ihre bestehenden aber auch neuen Vermögenswerte auf diese einzig relevante Kernbotschaft und hinterfragen Sie mit uns kritisch Ihr bisheriges Vorgehen.

Regelmäßige Depotkontrolle:

24 / 7 Übersicht über Ihr Vermögen

Mit der kostenfreien App, dem digitalen Finanzordner und dem Direktlogin bei Ihrer Depotlagerstelle haben Sie als Kunde selbst die Möglichkeit 24 Stunden am Tag und das 7 Tage die Woche den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten. Wir unterstützen Sie mit zahlreichen Features in unseren Anwendungen, um die Risikokontrolle und die Überwachung Ihres Vermögens so einfach wie nur möglich zu gestalten.

Modellportfolio statt Einzelfonds

Sie haben als Kunde die Möglichkeit, aus über 20.000 Einzelfonds und ETF´s Ihr eigenes Portfolio zu gestalten. Alternativ können Sie auf eine unserer Modellportfolio-Strategien zurückgreifen. Ein Modellportfolio besteht in der Regel aus zwei bis zehn Einzelpositionen mit unterschiedlicher Gewichtung.. Ein automatisches Reballancing sorgt auf Wunsch dafür, dass jährlich die Ausgangsallokation der Fonds wieder hergestellt werden kann. Die Überwachung der Modellportfolios erfolgt täglich in unserem Hause. Wir achten darauf, unseren Kunden mit den Modellportfolios ein optimales Angebot in Bezug auf Sicherheit und Ertragserwartung für alle Anlegertypen zu ermöglichen.

Überwachung der Risikoklasse Ihres Depots

Aus Ihren Angaben im Anlegerprofil wird eine Risikokennzahl (SRI = Summary Risk Indicator) ermittelt, die auf Ihr gesamtes Portfolio bezogen wird. Einzelne empfohlene Finanzinstrumente können für sich genommen in einem Risikospektrum von 1-7 (1 = kleines Risiko; 7 = sehr hohes Risiko) ihre Risikokennzahl unter- bzw. überschreiten, solange sich Ihr Depot im Mittel unterhalb der für Sie ermittelten Risikokennzahl bewegt. Wir überwachen fortlaufend die Einhaltung der Risikokennzahl Ihres Depots und informieren Sie automatisch via Email bei Überschreitung definierter Risikoparameter.

Depotlimits

Mit der Einrichtung sogenannter Depotlimits informieren wir Sie bei Unter- bzw. Überschreiten vordefinierter Depotwerte per Email. Somit werden Sie im Rahmen getroffener Vereinbarungen informiert, wenn bestimmte Verlustschwellen unterschritten werden oder eine angepeilte Zielrendite erreicht wurde. Depotlimits sind in absoluten Beträgen oder prozentual möglich und werden in einer Rahmenvereinbarung definiert.

Limits auf Einzelfonds

Limits auf Einzelfonds informieren Sie bei Über – bzw. Unterschreiten vorab definierter Fondspreise. Einzelne Depotlagerstellen ermöglichen anschließend eine sofortige automatische Orderausführung. Andernfalls erhalten Sie alternativ eine Information per Email und ein Orderformular, um schnell reagieren zu können. Limits auf Einzelfonds werden in unserer Rahmenvereinbarung mit Ihnen individuell besprochen und definiert.“